Банковская гарантия как получить

Как получить банковскую гарантию для обеспечения контракта

1. По назначению. Гарантии обеспечения заявки, обеспечения контракта, возврата авансового платежа, таможенные, тендерные.
2. По обеспечению. Выделяют покрытые и непокрытые гарантии.
3. По порядку исполнения: условные и безусловные.
4. По характеру: отзывные и безотзывные.

Банковская гарантия – что это? Как ее получить

Существует несколько разновидностей банковских гарантий. Первая – это гарантия, обеспечивающая исполнение заявки на торгах, тендерах или конкурсах. Такая банковская гарантия обеспечивает исполнение обязательств по отношению к подписанию финансового договора с заказчиком. Размер ее, как правило, составляет пять процентов от размера денежной суммы договора. Банковская гарантия, обеспечивающая непосредственно исполнение контракта – это вторая разновидность такого вида поручительства. В случае если фирма/компания, выигравшая торги или тендер, не может выполнить свои обязательства перед заказчиком, банковское учреждение обязуется выплатить денежную сумму штрафа или пени, которые были заранее прописаны в договоре. Размер такой разновидности поручительства составляет примерно десять процентов от суммы контракта. Следующий вид – это гарантия, которая обеспечивает возврат авансового платежа. Обычно при подписании контракта исполнитель получает какую-то сумму денег авансом. Размер авансового платежа может быть до тридцати процентов от суммы договора. Но прежде, чем заказчик выплатит определенную сумму, нужно предоставить ему эту разновидность гарантии, так как именно она убережет средства заказчика от нецелевого расходования. То есть в случае, когда аванс тратится на всякую ерунду типа покупки новой машины для директора фирмы-исполнителя или на оплату туристической поездки для секретарши, банковское учреждение обязуется вернуть заказчику сумму аванса. Эти три разновидности банковских гарантий наиболее распространены, однако есть и другие виды, менее используемые. Например, банковская гарантия без обеспечения или таможенная гарантия.

Банковская гарантия как получить

В настоящее время выдача банковской гарантии обходиться без залогов и депозитов. Данный инструмент используют лишь в тех случаях, когда финансовое состояние компании неудовлетворительно или обороты компании не адекватны величине гарантии. Большинство процедур обходится без необходимости внесения залога или размещения в банке депозита.

Как оформить банковскую гарантию — 6 этапов оформления гарантии без залога 3 полезных совета как ускорить оформление договора и выдачу гарантии банка

Инициатор оформления банковской гарантии – всегда принципал. Он и платит комиссионные, ибо банк заключает соглашение не на безвозмездной основе. Финансовому учреждению нужна уверенность в благонадёжности клиента, поэтому всем подряд гарантии не выдают. Компания должна быть платежеспособной, стабильной, успешной, желательно – опытной.

Как получить банковскую гарантию? пошаговый алгоритм

В настоящее время выдача БГ, как правило, обходиться без залогов и депозитов. Этот инструмент используют лишь при неудовлетворительном финансовом состоянии компании или когда обороты компании не соответствуют величине гарантии. Т.е. можно сделать вывод о том, что БГ без залога и обеспечения это не миф, а существующая реальность. Однако для большинства представителей малого и среднего бизнеса предельной суммой такой гарантии будет 500 — 700 тысяч рублей.

Банковская гарантия — что это

1. Должник обращается в финансовое учреждение, которое предоставляет данную услугу. В банк подается письменное обращение с описанием основных моментов сотрудничества гаранта с принципалом.
2. При положительном решении финансового учреждения банк переходит в статус гаранта и между сторонами заключается договор.
3. Следующим этапом идет выдача письменного обязательства, по которому банк берет на себя ответственность по долгам клиента, при невыполнении последним условий сделки с заказчиком. Документ включает информацию об условиях оплаты, сроках, прилагаемых бумагах.
4. Если принципал по каким-то причинам переходит в статус должника (не возвращает аванс за работу, не оплачивает уже поставленный товар и прочее), то кредитор (бенефициар) идет к гаранту с требованием возмещения убытков.
5. Банк проверяет условия выданного обязательства, если срок его не истек, то выплачивает выгодоприобретателю сумму, оговоренную в договоре с должником. После этого заканчивается срок действия выданной банком гарантии автоматически, даже если по условиям он не истек.

Что такое банковская гарантия и как ее получить

Если в процессе сделки принципал приобретает статус должника и не может выполнить свои обязательства, кредитор (бенефициар) обращается с письменным заявлением к гаранту, выступая с требованием исполнить их по банковской гарантии. Гарант проверяет соответствие требования кредитора гарантийным обязательствам и выплачивает бенефициару сумму денежных средств, на которую была выдана гарантия.

Банковская гарантия – образец

Предположим, что вы заполучили контракт на ремонт школы. НМЦК в данном случае составляет 50 млн. рублей. Размер залога, который указан в договоре являет собой 30%. Банковская процентная ставка составляет 5 %. Срок действия договора, то есть период, в течение которого, вы должны выполнить ремонт – 1 год.

Как получить банковскую гарантию

И если совсем недавно ее оформление не вызывало сложностей, то со вступлением в силу нового закона ситуация резко изменилась не в лучшую для компаний-участников сторону. Требования ужесточились, перечень банков-гарантов значительно сократился, а многие финансовые учреждения и вовсе отказываются выдавать обязательства компаниям, несмотря на то, что состоят в списке.

Как получить банковскую гарантию? Пошаговая инструкция

«Брокеры продают финансовые продукты банков-партнеров, в том числе и банковские гарантии для участия в тендере на государственную закупку. В их арсенале — комплекс оптимальных предложений для компаний, которые собираются участвовать в торгах или уже являются победителями государственного аукциона. На первый взгляд, цены на продукты у различных брокеров не отличаются, что обусловлено фактически единым перечнем банков-партнеров, условия предоставления гарантии также могут не отличаться у банков и брокеров в виду единой с банками ценовой политики и наличия партнерского соглашения. Однако преимущество работы с профессионалом — возможность получить лучшее по условиям предложение за стандартную цену. Привлечение брокеров существенно упрощает процесс оформления банковской гарантии. Так, в компании MaxiTender вся процедура может занимать не более одного дня: клиент совместно с менеджером выбирают оптимальный банк-гарант и его продукт, после чего формируют пакет документов; заявка на банковскую гарантию обрабатывается отделом сопровождения и передается в выбранный банк, гарант выпускает документ и передает его менеджеру, который осуществляет постоянное сопровождение клиента в ходе аукциона».

Как получить банковскую гарантию Сбербанка

«Бизнес-гарантия за один день» позволяет получить обеспечение в течение суток при предоставлении минимального пакета документов, без залогов и поручительств и без открытия расчетного счета. В этом случае банк готов предоставить сумму от 50 000 до 15 млн. рублей, но только индивидуальным предпринимателям и малым предприятиям с годовой выручкой не более 400 млн. рублей. После обращения в отделение банка, заявление будет рассмотрено в течение восьми рабочих часов.

Порядок, условия и сроки выдачи банковских гарантий

Однако нужно отметить, что для использования гарантии в обеспечение участия в конкурсах и аукционах, проводимых по 44-ФЗ, необходимо ее строгое соответствие нормам закона. Она может быть оформлена только банком, причем не любым, а соответствующим требованиям части 3 статьи 74.1 Налогового кодекса. Так, обязательным для выдачи банковской гарантии является наличие у банка лицензии ЦБ РФ на осуществление операций, срок деятельности — не менее пяти лет, размер капитала — не менее 1 млрд рублей, соблюдение нормативов, установленных Федеральным законом 86-ФЗ. Кроме этого, в отношении банка не должны быть применены меры по финансовому оздоровлению.

Банковская гарантия

• Обеспечение участия в конкурсах, тендерах, аукционах. В этом случае банк гарантирует, что клиент исполнит свое обещание по заключению договора. Комиссия может достигать 5% от суммы сделки. Время действия БГ определяется моментом подписания соглашения/контракта.
• Обеспечение выполнения условий договора. В этом случае гарантией банка может воспользоваться победитель торгов или тендера. Банк будет гарантировать заказчику выплату штрафов, пеней, неустоек, если клиент исполнит свои обязанности ненадлежащим образом или вообще откажется от их выполнения. Размер комиссии может достигать 10% от суммы договора/контракта.
• Обеспечение возврата аванса. Здесь БГ применяется, когда договор между сторонами уже заключен, а его условиями предусмотрена выплата аванса. Размер авансового платежа обычно не превышает 30% от размера суммы контракта. Клиенту, чтобы получить аванс, нужно предоставить банковскую гарантию. Ею он подтверждает, что не будет использовать полученные деньги по нецелевому назначению.

Пора получать банковские гарантии быстро и легко

Представители предприятий, которые регулярно побеждают в государственных тендерах, чаще всего оформляют банковские гарантии на портале My-bg.ru. Благодаря возможностям ресурса вы запустите процедуру, не покидая офиса, точно не получите отказ, с первого раза и без ошибок подадите нужные документы, выполните все необходимые требования и уложитесь в сроки, установленные федеральным законодательством.

Банковская гарантия по 44-ФЗ: как оформить и получить

Редко когда банковскую гарантию подписывает председатель правления банка. Как правило, у руководителя департамента малого и среднего бизнеса есть доверенность, либо у другого менеджера банка. В этом нет ничего страшного. Если вы хотите убедиться в качестве банковской гарантии, вы и заказчик вполне можете требовать копию доверенности.