Банковское регулирование и банковский надзор

Банковское регулирование и надзор

Для осуществления своих функций Банк России имеет право запрашивать и получать у кредитных организаций информацию об их деятельности, требовать по ней разъяснения. Поступившая от юридических лиц информация по конкретным операциям не подлежит разглашению без согласия лица, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банковское регулирование и банковский надзор

Банк России как орган банковского надзора принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных лицензий и отзывает их.

Финансовое право

Банк России вправе обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения. При этом кредитная организация не может быть привлечена к ответственности, если со дня совершения правонарушения прошло более пяти лет.

Банковское регулирование и банковский надзор

Одним из главных принципов деятельности и организации банковской системы, ведения банковской деятельности является принцип государственного регулирования. Регулирование банковской деятельности — разновидность управляющего воздействия на участников банковских правоотношений, одно из направлений деятельности государства в банковской сфере. Само понятие «банковское регулирование» объясняется в литературе неоднозначно. В популярном понимании «банковское регулирование» связывает все государственные и негосударственные формы управляющего воздействия на банковскую систему. Здесь имеется в виду деятельность государственных органов и функционирование кредитных организаций, союзов, ассоциаций, которые оказывают влияние не только на своих клиентов, но и, в целом, на стабильное развитие банковской системы.

Банковское регулирование и банковский надзор

максимальный размер кредитов, банковских гарантий и по-ручительств, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам). Максимальный размер определяется в процентах от собственных средств (капитала) кредитной организации (банковской группы) и не может превышать 50 процентов.

Банковское регулирование и банковский надзор

нормативы ликвидности кредитной организации. Ликвидность — способность обеспечить своевременное выполнение долговых обязательств, платежеспособность. Нормативы ликвидности кредитной организации определяются как отношение ее активов к пассивам с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов и других факторов, а также отношение ее ликвидных активов (наличных денежных средств, краткосрочных финансовых вложений и других легкореализуемых активов) к суммарным активам;

Банковское регулирование и надзор

Превентивная функция надзора выражает способность надзора располагать специальным инструментарием, регулирующим процесс вхождения кредитных институтов в банковскую среду и их деятельность. Данная функция предполагает обеспеченность надзорного органа регулятивными нормами и требованиями к кредитным институтам, достаточным для того, чтобы формировать и поддерживать стабильность банковской системы.

Банковское регулирование и банковский надзор

Первая модель берет за основу законодательно закрепленные за центральными банками исключительные полномочия в сфере банковского регулирования и надзора. Эта модель существует не только в развивающихся странах, но и в государствах с довольно зрелой рыночной экономикой, к примеру, в Греции, Испании, Португалии.

Учебник: Банковское дело

1 Новые требования внесены в ФЗ «О банках и банковской деятельности» и Инструкцию Банка России №105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ» от 25 августа 2003 г. Принят ФЗ №88 от 28 июля 2004 г. «О внесении изменений в ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

3 Банковское регулирование и надзор

кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей на сумму не менее 1000-кратного размера МРОТ в течение 14 дней с даты наступления их удовлетворения и (или) исполнения.

Банковское регулирование и банковский надзор

Банк — кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банковское регулирование и надзор

применения к кредитным организациям мер воздействия за допущенные нарушения в случаях, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также отмены (изменения) ранее принятых (в том числе территориальными учреждениями Банка России) решений о применении мер воздействия к кредитным организациям, за исключением решений о применении мер воздействия, принятых Председателем Банка России, и решений об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.

Банковское регулирование и банковский надзор

БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ — одна из функций Центрального банка, тесно связанная с функцией банковского надзора. Однако если надзор заключается, главным образом, в контроле за соблюдением кредитными организациями требований закона и установленных Центральным банком… … Юридическая энциклопедия

Банковское регулирование и банковский надзор

Со дня размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с частью одиннадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Банка России и до дня размещения информации о его отмене юридические лица, владеющие более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, физические лица, владеющие более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, и акционеры (участники) кредитной организации, контроль в отношении которых осуществляют юридические лица, указанные в подпункте "з" пункта 1 части девятой настоящей статьи, и физические лица, указанные в подпункте "в" пункта 2 части девятой настоящей статьи, имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, количество которых не превышает 10 процентов акций (долей) кредитной организации.

Банковское регулирование и банковский надзор

Банковское регулирование — одна из функций Национального банка Украины, которая заключается в создании системы норм, регулирующих деятельность банков, определяющих общие принципы банковской деятельности, порядок осуществления банковского надзора, ответственность за нарушение банковского законодательства.