Банковское мошенничество с депозитами

Банковские махинации

Также одним из вариантов мошенничества будет являться принятие денежных средств с выдачей надлежащего документа, однако без оприходования их на счете или вкладе клиента. Поскольку такие счета или вклады открываются на длительный срок, факт преступления может устанавливаться только спустя месяцы или годы, когда клиент обратится за своими деньгами.

Мошенничество среди сотрудников банка

Или, например, в Волгограде было зафиксировано мошенничество по кредитам одного известного банка. Раскрыли аферу благодаря жене местного следователя. Она покупала мобильный телефон в одном из салонов сотовой связи города в кредит. Представитель банка подготовил все необходимые бумаги, и покупательница унесла покупку домой. Однако, когда пришло время внести первый платеж за мобильный телефон, оказалось, что сумма выплаты значительно выше, указанной в ее договоре. Позвонив в банк, женщина выяснила, что сразу после оформления кредита на телефон, на ее имя была оформлена кредитная карта на пятьдесят тысяч рублей, и деньги с нее сняты полностью.

Виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Как избежать неприятных схем банковского мошенничества

Вот лишь несколько схем используемых не чистыми на руку банками. И в этом случае человеку, который решил сделать в банке вклад, можно посоветовать только одно, проявите бдительность и внимательно прочитайте договор на открытие вклада, от первого до последнего слова, включая все дополнительные соглашения и приложения. Непременно храните оригинал договора и смотрите, чтобы ваш экземпляр был подписан со стороны банка на всех местах, отмеченных для подписи и печати стороны договора. Так как именно этот документ будет являться основным аргументом вашей защиты в процессе судебного разбирательства в вопросе возврата ваших денег.

Как не стать жертвой карточных мошенников

1. Никому и никогда, в том числе «сотрудникам банка», не сообщайте данных своей карты, кроме номера из 16 цифр, если другой человек собирается перевести вам деньги. Настоящие сотрудники банков или организаций никогда не попросят ваши персональные данные. Банки их знают и так. Тогда как мошенники, видя, что вы являетесь клиентом банка, могут попросить данные вашей карты, чтобы якобы решить проблему, о которой вы пишете», — предостерегает Бакулин.

Рекомендуем прочесть:  Срок годности пломбы на водяном счетчике?—

Банковское мошенничество с депозитами

В качестве залога одним отечественным клиентом было предоставлено несколько грузовых автомобилей МАЗ. Когда срок возврата кредита стал истекать и кредитный отдел начал волноваться, клиент прибежал в банк и радостно сообщил, что товар, продажей которого он рассчитается за кредит, уже прибыл на Брестскую таможню и уже расторможен, о чем показал соответствующие факсы. Осталось всего-ничего вывести товар в магазины. Но поскольку деньги у клиента на исходе, арендовать транспорт он не может. Поэтому он попросил вернуть на несколько дней заложенные автомобили и обещал, что затем все будет хорошо.

Мошенничество банка или бизнес: вклад мимо кассы

Еще более наглядный пример того, как делается бизнес в стране,- рестораны и кафе, принимающие оплату в том числе и кредитными карточками. Чаще всего, они готовы делать это, но лишь до той поры, пока держателей банковских карт не становится слишком много. Тогда в лучшем случае аппарат для эквайринга резко ломается. И не случайно: мы же догадываемся, что далеко не все продукты закупаются на оптовых базах. Арендодатель помещения, как и все предприниматели, тоже человек, и не готов рисковать, обналичивая свой доход в дальнейшем. Платить официантам полностью белую зарплату никому не выгодно. Ни пожарные, ни санэпидемстанция, ни полиция по безналу благодарности не берет. И так далее.

Мошенничество по вкладам

Некоторые банки предлагают вклады с процентами годовых выше рыночных. Клиенты этих банков вкладывают довольно большие суммы под большие проценты в надежде позже получить назад свои деньги в гораздо большем размере. Однако на деле такие банки очень скоро закрываются – банк признается банкротом, лицензия отзывается, а вкладчики, пришедшие в банк-агент Агентства по страхованию вкладов, обнаруживают, что в реестре указана гораздо меньшая сумма или средств нет вовсе. В случае, если клиент может подтвердить количество вложенных средств в банк-банкрот, выясняется, что банк передал неверные сведения.

Как уберечь себя от возможного мошенничества со стороны банковских сотрудников

В последнее время все чаще в СМИ появляются заявления об ограблениях отделений банков, но также не редки случаи, когда сами сотрудники банка присваивают себе деньги в кассах. Правда, таких весточек в СМИ намного меньше. Это обусловлено тем, что зачастую банки сами пытаются скрыть подобные случаи, опасаясь ухудшения репутации и возрастания недоверия клиентов. Суммы расхищенных банковскими сотрудниками по обнародованным в прессе данным за 2009 год составили около 450 миллионов гривен, при этом только раскрытых и пойманных мошенников среди банковских сотрудников около 900 человек.

Как обманывают банки и куда обратиться в этом случае

Многие интересуются тем, как обманывают банки, предлагая оформить карту для оплаты товаров в Интернете. В теории любую пластиковую карту можно использовать с этой целью, но велика вероятность, что финансовое учреждение закроет эту возможность или ограничит доступный лимит до мизерной суммы. И чтобы изменить это, клиенту придется связываться с сотрудниками и предоставлять им заявление о том, что он готов взять все риски на себя. А если деньги нужно перевести за границу, то тут возникает множество проблем. Узнать точный курс перевода крайне сложно, да и вероятность снятия дополнительного процента за конвертацию валюты очень велика. Обычно списывается от 1 до 2 процентов от общей суммы перевода.

Рекомендуем прочесть:  Какой налог необходимо заплатить при продаже квартиры

Как уберечь себя от возможного мошенничества со стороны банковских сотрудников (Блог)

Сравнительно недавно приключилась история с рядом людей, которые пострадали от мошенничества сотрудников не только банка, но и туристического агентства, куда они обращались за приобретением путевок. Сотрудники турагентства «сливали» данные своих клиентов знакомому банковскому служащему, который оформлял на них беззалоговые кредиты. Люди прилетали из отпусков и через три-четыре месяца получали письма о том, что, оказывается, у них есть задолженность перед банком по якобы полученному ими кредиту.

Как спасти депозит от банкиров-мошенников

«Тетрадная» схема — не единственная, с помощью которой мошенники могут обогатиться на банкротстве банка. Иногда они используют схему, при которой вклады открываются, но деньги не вносятся. Зато после краха банка вкладчики, которые являются соучастниками схемы, обращаются в АСВ за компенсацией по фиктивным депозитам.

Мошенничество в банках

Популярнейшей махинацией является ставка по депозитам в иностранной валюте. Когда клиент желает снять депозит, сотрудник банка сообщает, что такой суммы в иностранной валюте нет, и не будет в ближайшие месяцы. Это прямое нарушение закона и Гражданского кодекса, но клиент может не знать об этом и продлит депозит.

Банковское мошенничество с депозитами

Остальные риски, которые берет на себя страховая компания, несерьезные. В качестве примера Драч приводит выплаты в результате случайных повреждений или размагничивания карты. Клиенту в этом случае компенсируют стоимость перевыпуска карты. Но экономия по сравнению со стоимостью страховки будет небольшой: средняя стоимость перевыпуска карты у пяти крупнейших банков по привлечению средств физлиц составляет 280 руб. Дороже всего перевыпуск карты MasterCard/Visa Classic у ВТБ24 — 700 руб.

Как спасти депозит от банкиров-мошенников

«Проблема в том, что по форме забалансовый вклад оформляется так же, как обычный: человек приходит в отделение банка, его встречают, ему объясняют условия депозита, он подписывает договор», — объяснил ТАСС директор Банковского института НИУ ВШЭ Василий Солодков. А вот дальше сведения о вкладе могут быть не запущены АБС. «Получается, что, по мнению клиента, вклад есть, а на самом деле его нет. Это мошенничество в чистом виде, с которым должны бороться правоохранительные органы», — говорит Солодков.

Ссылка на основную публикацию