Банковское мошенничество особенности

Квалифицированные виды мошенничества в сфере кредитования и отграничения мошенничества ст

Таким образом, предметом преступления могут выступать только денежные средства, которые получены в процессе кредитования. Если денежные средства были переданы без оформления кредитных обязательств (например, в долг при устном обещании возврата), содеянное не может квалифицироваться пост. 159.1 УК РФ и при наличии обмана или злоупотребления доверием может подпадать под действие общей нормы о мошенничестве (ст. 159 УК РФ).

Мошенничество в сфере кредитования

• несовпадение оттиска печати на фото документа;
• следы разреза или замены изображения;
• следы клея или корректирующих средств, затертость записи;
• несовпадение номера и серии документа, указанной на странице с фотографией с остальными реквизитами;
• расхождение между местом выдачи документа и первой регистрацией, как правило, они должны совпадать и прочие.

Мошенничество в кредитно-банковской сфере

Способы совершения мошенничества в финансовой сфере довольно разнообразны – от простых, которые состоят в обычном извращении предоставленной информации и растрате денежных средств на не предусмотренные кредитным договором цели, к сложным, которые характеризуются долгосрочным этапом подготовки, созданием подставных фирм, распределением ролей среди преступников, поиском соучастников в кредитно-финансовых учреждениях и государственных органах власти, разработкой сложных схем перевода денег, в том числе и на счета в заграничных банках. Совершению мошенничества в финансовой сфере присуще использование как средств преступления компьютерной техники с современными версиями программного обеспечения, сканеров, струйных и лазерных принтеров (в том числе цветных).

Мошенничество в сфере кредитования

1. Оформление договора по липовым справкам и поддельным документам, удостоверяющим личность, для получения кредита на несуществующего человека, который гримируется перед фотографированием для паспорта и перед посещением банка.
2. Незначительное искажение предоставленных данных, чтобы впоследствии можно было заявить судебную претензию о не легитимности кредитного договора по формальному признаку и отказаться от исполнения обязательств.
3. Получение кредита с последующим опротестованием законности его выдачи на основании того факта, что имеется заявление об утрате или краже паспорта, на основании которого были получены заёмные средства.
4. Регистрация фирмы и фальсификация её деловой активности для получения кредита малому бизнесу, фактически не существующему и исчезающему сразу после получения денежных средств от банка.
5. Корректировка данных организации таким образом, чтобы соответствовать условиям кредитования и получить заёмные средства на сумму, не подкрепленную необходимыми гарантиями.
6. Выведение активов, являющихся обеспечением по кредитному договору, из владения юридического лица для невозможности взыскания долга и объявление банкротства фирмы.

Мошенничество в кредитно-банковской сфере Текст научной статьи по специальности — Государство и право

При совершении мошенничества в сфере кредитования физических лиц завладение денежными средствами совершается от имени физического лица под видом заключения договора займа на личное потребление или покупку товаров в рассрочку. Суть обмана заключается в отсутствии у заемщика намерения возвратить сумму займа и оговоренные по договору проценты.

Мошенничества в банковской сфере

Известны случаи покровительственного отношения к коммерческим банкам со стороны работников-управленцев Центрального Банка России, в частности, в апреле 2007 года сотрудники милиции сообщили Центробанку РФ, что в одном из банков Южного федерального округа готовится отмывание 500 миллионов долларов. У этого банка лицензия была отозвана лишь спустя 8 месяцев.

Мошенничество в банковской сфере

Известны случаи покровительственного отношения к коммерческим банкам со стороны работников-управленцев Центрального Банка России, в частности, в апреле 2007 года сотрудники милиции сообщили Центробанку РФ, что в одном из банков Южного федерального округа готовится отмывание 500 миллионов долларов. У этого банка лицензия была отозвана лишь спустя 8 месяцев.

Мошенничество с использованием платежных банковских карт

Ответственность за использование чужого доверия или лжи, с целью завладения средствами, привязанными к платежной карте, посредством ее использования предусматривается статьей 159.3 УК РФ (мошенничество с использованием платежных карт) и зависит от числа злоумышленников, их должностного положения и размера причиненного ущерба. Группирование наказаний по степени ужесточения выполнено для следующих категорий преступников:

Краткий анализ следственной практики по делам о мошенничестве в банковской сфере

Мошенничества, совершаемые в банковской сфере, отличаются не только разнообразием, но еще и малой изученностью с точки зрения теории кримналистики и, следовательно, отсутствием реально применимых на практике методик расследования. Обычно следствие ведется по методическим рекомендациям общего характера о расследовании мошенничества, а то и экономических преступлений в целом, что с объективной закономерностью влечет низкую результативность и дает возможность мошенникам, специализирующимся в банковской сфере, уходить от уголовной ответственности.

Сколько стоит написать твою работу

В заключение главы автор считает нужным подчеркнуть, что уголовно-правовая норма, предусмотренная ст. 159 УК РФ, сконструирована на основе УК РСФСР 1960 г. Последний разрабатывался в период «плановой экономики», когда сама действительность не предполагала возможности мошенничества в сфере банковской деятельности. Существовавший подход законодателя к регулированию мошенничества сохранился до настоящего времени. Для совершенствования нормативного регулирования мошенничества необходимо учитывать, во-первых, особую сложность банковско-кредитных отношений; во-вторых, значительность ущерба, причиняемого юридическим и физическим лицам, и, наконец, в-третьих, российский историко-юридический опыт, а также сравнительно-правовой анализ российского и зарубежного уголовного законодательства, свидетельствующий о том, что в странах с давно сложившейся рыночной экономикой и развитой банковской системой предусмотрена уголовная ответственность за мошенничество в банковской сфере.

Уголовно-правовой анализ мошенничества в сфере кредитования (Шаляпина М

Мошенничество в сфере кредитования следует отграничивать от причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков хищения (ст. 165 УК РФ). В последнем случае в конструкции состава отсутствуют в своей совокупности или отдельно такие обязательные признаки мошенничества, как противоправное, совершенное с корыстной целью безвозмездное окончательное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или в пользу других лиц <15>.

Банковское мошенничество особенности

С объективной стороны мошенничество характеризуется ма­териальным составом преступления и считается законченным с момента, когда виновный получает возможность распорядиться имуществом, которым он завладел, либо когда получает воз­можность реализовать права на имущество, которые ему были переданы.

Мошенничество в сфере кредитования

Другим способом обмана является использование поддельных документов на имущество, которое реально существует, но фактически принадлежит другому лицу. Оно может быть предоставлено в залог. С обеспечением довольно часто возникают проблемы. Например, заемщик не сообщает залогодержателю о том, что ранее данный предмет уже был заложен.

Банковское мошенничество особенности

Механизм обмана в таких случаях заключается в выполнении ряда подготовительных действий в виде учреждения фиктивной торговой организации, аренде помещения, покупки незначительного количества товаров (для оформления витрин) и заключения соответствующего договора об участии в коммерческом кредитовании с банком. Затем банку представляются данные о якобы заключенных кредитных договорах. Время действия «фирмы» ограничено наступлением срока первого платежа в счет погашения кредита. После перечисления денег на счет «фирмы» они обналичиваются и присваиваются, а сама организация исчезает.

ВОПРОСЫ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

Объективная сторона мошенничества складывается из трех основных элементов: общественно опасное деяние (действие или бездействие), общественно опасные последствия преступления (преступный результат) и причинной связи между этим действием (бездействием) и наступившим преступным результатом.