Виды карточного мошенничества

Мошенничество с банковскими картами

Весьма опасный вид технически-совершенного мошенничества, когда смартфон или компьютер «заражается» вирусной программой, например, троянцем (подробности в статье). Это настолько умный «цифровой вредитель», что может не только испортить данные на вашем компьютере или «утащить» ценную информацию, но и действовать от имени хозяина телефона (то ли ещё будет!).

Мошенничество с банковскими картами: 11 самых известных схем, о которых должен знать каждый

Телефонные мошенничества с банковскими картами могут быть представлены в разных вариациях. Этот способ более дерзкий в сравнении с предыдущим, так как приводит человека в состояние паники, в котором трезво оценить ситуацию очень сложно. Мошенник звонит к владельцу карты и говорит, что в данный момент с карты кто-то хочет снять деньги, чтобы их спасти, сотруднику банка нужно узнать все данные «банковского пластика», срок его действия, ну и, конечно, три последние цифры с ее обратной стороны. Здесь нюансы хитросплетений могут быть самым разнообразными, но итог будет один: с целью сохранности денег, необходимо срочно сообщить все сведения об инструменте оплаты. Исследования психологов давно доказали, что пребывая в стрессовом состоянии, человек не в состоянии анализировать события, поэтому склонен совершать необдуманные поступки.

Мошенничество с банковскими картами

При использовании служебного положения для совершения противоправных действий закон предусматривает более строгое наказание. В частности, штраф может составлять 150-500 тысяч рублей. Должностное лицо может быть приговорено к лишению свободы с последующим запретом заниматься определенной деятельностью в течение нескольких лет или без такового. При особо крупном размере хищения предусмотрен штраф до миллиона рублей. Также виновные могут лишиться свободы на срок до 10-ти лет.

Виды мошенничества в интернете и с банковскими картами

Считывание секретной информации, хранящейся на карте, может производиться разными способами. Наиболее распространенный из них — сговор мошенников с сотрудниками магазинов, отелей, ресторанов, других торговых и развлекательных предприятий. Результатом такого сговора является передача информации о реквизитах карточек представителям криминальных структур. Если карта оказалась в их руках, происходит так называемый скиминг, когда платежную карту пропускают через специальное устройство (скимер) и считывают данные, которые хранятся на ее магнитной полосе. Таким образом, мошенники получают своеобразный оттиск карты. И уже ничего не стоит вписать в него необходимую сумму, сымитировать подпись, а все расчеты за операцию переадресовать на законного владельца карты.

14 видов обмана с банковскими картами

Есть ещё великолепное предложение от банков совместно с международными платёжными системами Visa и MasterCard – это технология бесконтактной оплаты PayWave/PayPass. Карты, оснащенные такой технологией, позволяют оплачивать товары и услуги без ввода пин-кода (до 1000 рублей) и контакта карточки с терминалом оплаты, что значительно безопаснее обычного пластика. Уже многие банки предлагают такие карточки – обратите на них внимание. Будущее, вообще, за подобными бесконтактными технологиями, уже сейчас можно оплачивать покупки таким образом со смартфонов со встроенными NFC-чипами (по аналогии с картой).

Виды мошенничества с банковскими картами: как спастись от злоумышленников

Но при всех их преимуществах банковские карточки до сих пор нельзя назвать надежными: несмотря на то, что банки с каждым годом совершенствуют систему защиты своих клиентов, аферисты умудряются найти способы, позволяющие им обойти даже самую сложную защитную систему.

Мошенничество с банковскими картами

И это не удивительно, ведь выплата заработной платы на многих предприятиях осуществляется с помощью именно этой банковской услуги, немалое количество людей хранят и используют свои сбережения, пользуясь маленькой пластиковой карточкой, считая такой вариант более надёжным, удобным и безопасным, чем ношение наличных денег с собой или хранение их дома.

Виды афер и махинаций с платежными картами — как распознать обман и не стать жертвой мошенников

Пластиковые карточки стали привычным способом хранения денег. Казалось бы, финансы надежно защищены, ведь кредитка всегда под рукой, а получить наличность или рассчитаться в магазине можно, только зная пин-код. Однако не все так гладко. Мошенничество с банковскими картами набирает обороты, поскольку мошенники каждый раз придумывают новые схемы и махинации, целью которых является снятие денег с карточного счета. Для того чтобы не стать жертвой воров и защитить собственные сбережения, нужно знать всевозможные методы кражи данных и варианты защиты от них.

Виды карточного мошенничества

У отца на Авито было объявление о продаже катера. Звонит покупатель, говорит что давно приметил этот катер, по выяснял детали. Поторговался для приличия. Сошлись в цене. Говорит: я, мол, из другого региона. Деньги перечислю вам на карту, а за катером отправлю транспортную компанию. Отец продиктовал номер карты Сбербанка. Потом узнал все паспортные данные, включая дату рождения, адрес по прописке и прочее. Говорит, что транспортная компания требует указания полных паспортных данных грузоотправителя. Ну да, такое бывает.

Мошенничества — с пластиковыми картами

Но совершенству, как известно, предела нет: в 2015-2020 гг. жулики стали применять для получения данных карт банковских клиентов так называемые внешние интерактивные голосовые ответы (IVR). В рамках этой схемы гражданам звонят не сами мошенники, а запрограммированные ими роботы, которые представляются сотрудниками банков и выуживают необходимую информацию. Схема работает, так как автоматизированные программы вызывают доверие у населения. По данным компании Zecurion, специализирующейся на вопросах безопасности дистанционного банковского обслуживания, за год — с апреля 2015 года по апрель 2020-го — с помощью IVR мошенники украли с банковских карт россиян 6 млн рублей.

Виды карточного мошенничества

Банкомат-фантом вроде бы ничем на первый взгляд не отличается от настоящего. Но это просто пустая коробка с установленным скиммером. Если попытаться снять средства в этом банкомате, то банкомат выдает техническую ошибку или отсутствие средств на счете, Жертва идет искать другой банкомат, а мошенники уже получили все необходимые реквизиты и предвкушают обналичивание денежных средств.

Виды мошенничества с кредитными картами

Очень тяжелым ударом по каждому владельцу кредитной карты может стать хищение и использование его персональных данных. Финансовые и личные сведения станут доступными для мошенников при осуществлении платежей через интернет. В большинстве утечка информации происходит от мерчанта, который обычно запрашивает данные о счете, номере социального страхования и пр.

Мошенничество с пластиковыми картами

За последние 5-7 лет мы настолько привыкли к банкоматам и электронным платежам через терминалы, что теперь трудно вспомнить, а что же было до них. Да и не хочется вспоминать – ведь держать деньги на карте так удобно! Но, с ростом количества банкоматов, растет число тех людей, которые желают с их помощью незаконно обогатиться. И если раньше казалось, что такие махинации бывают только в кино, то на сегодняшний день они стали до боли реальными.

10 распространённых видов мошенничества с банковскими картами

Чтобы избежать обмана, подключите функцию sms-информирования на телефон. И не торопитесь. Даже если sms-сообщение о платеже не пришло сразу, то может прийти через 1-2 минуты. Хотя стоит здесь учитывать, что двойная транзакция на самом деле может оказаться не мошенничеством, а сбоем в работе терминала. Чтобы удостовериться в том, что произошла ошибка, попросите у сотрудника распечатанное уведомление о сбое. В том случае, если платёж прошёл успешно, POS-терминал также печатает соответствующее уведомление, которое продавец должен вам предоставить.

Мошенничество с использованием платежных банковских карт

1. Штраф в виде разового платежа или удержания дохода за определенный период времени.
2. Обязательные работы для первых двух категорий преступников, не более 360 и 480 часов соответственно.
3. Исправительные работы, опять-таки для первых двух категорий мошенников, срок которых соответственно не должен превышать 1 и 2 года.
4. Принудительные работы.
5. Ограничение свободы.
6. Лишение свободы сроком до 10 лет.