Бизнес мошенничество в сфере

Читать онлайн Мошенничество в платежной сфере Бизнес-энциклопедия автора Воронин Алексей С

Платежная сфера — важнейшая область экономики и жизни социума в целом. А поскольку современная социальная жизнь во всех ее проявлениях — и бизнес, и личный план, и медийное пространство — все более базируется на информационных технологиях, вполне ожидаемо в сторону ИТ мутировали и способы мошенничества и его инструменты. Эволюционировало и само преступное сообщество, создавшее настоящую мошенническую индустрию, собственный рынок, на котором можно купить не только специальный инструментарий, но и заказать взлом любой системы или массированную атаку на тот или иной информационный ресурс. Поэтому информационная безопасность, защита информации становится все более острой проблемой, требующей особого внимания со стороны здоровых общественных сил. Различным аспектам обеспечения информационной безопасности, методам противодействия преступлениям в платежной сфере и посвящена бизнес-энциклопедия «Мошенничество в платежной сфере».

Бизнес мошенничество в сфере

Для того чтобы совершить мошенничество, необходимо владеть знаниями того бизнеса, в области которого совершается мошенничество, знать технологию этого бизнеса и систему документооборота, уметь предвидеть последствия тех или иных действий, знать возможные результаты их и уметь разработать технологию самого мошенничества.

Особенности мошенничества в сфере предпринимательской деятельности

Возможна ситуация, когда бизнесмен подписавший договор не выполняет его условия и наносит тем самым ущерб в прямом или товарном выражении своему партнеру или потребителю. В подобных ситуациях вопрос может быть рассмотрен под призмой Уголовного кодекса и интерпретирован, как мошенничество в предпринимательской деятельности.

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности одно из самых неоднозначных преступлений из всех существующих. Несмотря на то что статья 159.4 УК РФ, регламентирующая ответственность за указанные действия, продолжает действовать, ее применение существенно ограничено Конституционным судом России. Об особенностях квалификации мошенничества в сфере предпринимательства и последствиях его совершения читайте в настоящей статье.

Бизнес мошенничество в сфере

Внешний злоумышленник действует с помощью специализированных вредоносных программ, которые зачастую недоступны широкой массе людей. Выбор вредоносной программы злоумышленником зависит от того, как будет происходить подтверждение платежа (с помощью SMS-сообщения или электронного носителя с заранее записанным сертификатом), в каком банке находится клиент и какими возможностями должна обладать вредоносная программа.

Рекомендуем прочесть:  Начисление налога земельного

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Кроме того, в судебной практике встречаются примеры, когда мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности признаются действия даже при полном исполнении предмета договора, но с нарушением договорных обязательств, в частности, требования о качестве продукции. Так, например, вступившим в законную силу приговором суда являющееся единственным участником и директором хозяйственного общества лицо было признан виновным в преднамеренном неисполнении договорных обязательств по поставке новых труб для строительства жилого многоквартирного дома, поскольку им была осуществлена поставка труб, ранее находившихся в употреблении.

Мошенничество: бизнес под прицелом

Обман может затрагивать действительные намерения виновного, но может быть возможен и в отношении личности мошенника (должности, профессии, социального статуса и т.п.). Формы обмана могут носить как устный, так и письменный характер. К обману можно отнести и использование подложных документов.

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Согласно внесенным изменениям были кратно увеличены размеры причиненного ущерба (обычный, крупный и особо крупный размер), после которого наступает уголовная ответственность. Такая поправка была принята с учетом того, что предприниматели в своей деятельности оперируют значительно большими суммами, чем простые граждане. В данной статье были исключены «значительный размер ущерба» и квалифицирующие признаки, такие как «группой лиц по предварительному сговору», «с использованием своего служебного положения» и «организованной группой». Эти изменения были внесены с учетом того, что в бизнесе любая деятельность сопряжена с работой гендиректора и бухгалтера и может быть подведена «под группу лиц по предварительному сговору».

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

  • Одна из сторон дела должна иметь статус предпринимателя или быть юридическим лицом;
  • Совершенное деяние должно быть сопряжено с предпринимательской деятельностью;
  • Факт наличия обязательств должен быть подтвержден документально, например, заключенным договором;
  • Умысел стороны, не исполнившей обязательства, должен быть доказан.
Рекомендуем прочесть:  Как часто делают приставы запросы в банки

Бизнес мошенничество в сфере

Когда же посредник привозит товар покупателю, то фирма оказывается «пустышкой» с липовой печатью и офисом, арендованным на подставных лиц. В результате посредник остается с товаром, купленным по баснословной цене, несет неизбежные убытки, в то время как продавец и «покупатель» делят полученный доход.

Бизнес мошенничество в сфере

Изображение панели управления связки эксплойтов Black Hole показано на рисунке 1.2. Основным параметром, характеризующим связку эксплойтов, является коэффициент «пробива» — это отношение количества загрузок вредоносной программы к количеству пользователей/хостов, посетивших вредоносную ссылку. На изображении коэффициент «пробива» равен 15,1 % за весь период его использования.

Мошенничество в платежной сфере

Внешний злоумышленник действует с помощью специализированных вредоносных программ, которые зачастую недоступны широкой массе людей. Выбор вредоносной программы злоумышленником зависит от того, как будет происходить подтверждение платежа (с помощью SMS-сообщения или электронного носителя с заранее записанным сертификатом), в каком банке находится клиент и какими возможностями должна обладать вредоносная программа.

Мошенничество в бизнесе или как обманывают предпринимателей

Если произошло самое худшее и исполнительный лист вы получили позднее, чем банк, или документ вообще не дошел, и вы не смогли вовремя предупредить кредитную организацию, то готовьтесь к длительной и изнуряющей борьбе за свои деньги через суд и правоохранительные органы. Чем быстрее вы начнёте действовать, тем больше вероятность того, что изъятая сумма не успеет исчезнуть со счёта мнимого кредитора на счёт другой подставной компании.

Алексей Воронин — Мошенничество в платежной сфере

Илья Сачков (генеральный директор Group-IB), Валерий Баулин (руководитель лаборатории компьютерной криминалистики и исследования вредоносного кода Group-IB), Дмитрий Волков (руководитель отдела расследования инцидентов информационной безопасности Group-IB) — «Практика мошенничества в системах ДБО», «Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег» (в соавторстве);

Как защититься от мошенничества в сфере предпринимательской деятельности

Необходимо отметить, что такие распространённые виды мошенничества как реализация пищевых добавок, иных средств и так называемых медицинских аппаратов, при гарантии выздоровления клиента, рассматриваются отдельно или по совокупности. Особо рассматривается мошенничество на рынке недвижимости. Остальные случаи мошенничества могут укладываться в разновидности и делиться на виды по предпринимательским нишам, которые они занимают.

Ссылка на основную публикацию