Депозитная карта оформлена мошенниками

Мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом, но зачем

Как правило, если вы хотите купить чужую карту, то вам в комплекте сразу продадут ПИН-код пластика, кодовое слово, сим-карту, доступ в интернет-банк и даже анкету клиента, оформившего данную карту. И все это за 5-10 тыс. рублей в зависимости от банка и статуса карты.

Зачем мошенники скупают банковские карты

Большинство из нас сегодня имеет на руках сразу несколько дебетовых банковских карт, часть из которых заброшена и пылится дома. Например, человек поменял место работы, а с ним и «зарплатную» карту, старая же осталась у него на руках. Просвещенные держатели пластика ведут себя аккуратно и предусмотрительно, своевременно закрывая неиспользуемые карточные счета.

Дебетовая карта МИР — все что нужно знать

Совсем недавно на территории нашей страны появились мошенники, которые активно начали распространять карты платежной системы «Мир». Сразу хочется отметить, что дебетовая карта Мир имеет достаточно выгодные условия, которые не может представить ни один банк. Поэтому многие потянулись сразу их оформлять, но в итоге ничего хорошего из этого так и не получилось, ведь мошенники придумали схему обманывать обыкновенных людей, забирая у них деньги. В этой статье мы подробно поговорим о том, что такое карта Мир и попробуем разобраться, почему сейчас на нее вестись не стоит.

Как уберечь себя от возможного мошенничества со стороны банковских сотрудников

Жертвами таких афер становились и те, кто оформлял кредит. При расследовании подобных случаев часто выяснялось, что клиенты сами подписывали дополнительные кредитные договора, которые им подсовывали кредитные менеджеры, даже не читая, что они подписывают. Поэтому всегда нужно внимательно прочитать те документы, что вам дают на подпись в банке. Не предоставляйте свои персональные данные тем, кто не имеет права их требовать. А также не делайте лишних заверенных персональных документов.

Схемы мошенничества с банковскими картами

Скиммеры обычно устанавливают на отдельностоящие уличные банкоматы темной ночью и стоят они на них не более 8 часов. Зачастую этого достаточно, чтобы получить данные нескольких карточек. В последствии, на основании полученных данных изготовляются дубликаты карт, которые используются в банкоматах для выкачивания денег. Учитывая, что устройства для кодирования магнитной полосы стоят не более 100 баксов, дубликаты карт делают сразу же, поэтому денег нерадивый клиент также лишается очень быстро.

Депозитная карта оформлена мошенниками

Чтобы не ходить вокруг да около сразу перейду к делу: Я думаю, что стал жертвой мошенников, занимающихся нынче популярными ДРОПами с дебетовыми картами. Пару недель назад мне позвонил один мой старый знакомый, с которым мы, время от времени, поддерживаем связь и предложил совершенно легально заработать денег к Новому году — купить семье подарков, да и так, в целом, деньги никогда не бывают лишними и т.п. (к слову, на уши приседать он умеет качественно. Много лет уже работает в продажах) Я, особо не задумываясь, согласился и, по его инструкции, пошёл в указанный банк и завёл там дебетовую Gold карту, привязал к ней номер человека из, по его словам, очень надежной фирмы, которая уже несколько месяцев прогоняет через ЕГО несколько карт деньги и все проходит без накладок — то есть всё, якобы, проверено и работает как часы. Карту, вместе с пин-кодом я передал ему, а он, впоследствие, передал её в данную организацию. Как он мне объяснил: на карту будут закидываться определенные денежные суммы, а потом в течении нескольких дней, эти суммы будут обналичиваться через банкомат. Весь процесс займёт пару недель. Потом он мне позвонит, я закрою карту и он переведёт мне 0,2% от всех, прошедших через мою карту, денег.

Мошенничество с дебетовыми картами

1. Похищение карты. Самый банальный способ, который используют неосторожные преступники. Карту могут похитить как случайно, так и целенаправленно. Если вор не знает пин-кода, то не сможет получить наличные через банкомат, но сможет использовать карту для покупок и вывода денег через интернет. Этого легко избежать, если сразу после пропажи карты позвонить в банк и заблокировать счёт.

Обналичивание денежных средств, Обналичка, обнал

-Договариваются со знакомыми о том, что они предоставят свои карты в пользование за небольшой процент или ежемесячную плату. Как правило это составляет 1-3 тыс. рублей. Они ничем не рискуют. Всегда могут сказать, что потеряли карту, но почему-то забыли ее заблокировать. Но обнальщику надо быть аккуратным. Если он каким-то образом засветит эти карты, превысите лимиты банка или фирма, с которой переводятся деньги на эти карты, попадет во внимание налоговой, Владельцам карт могут начать задавать вопросы. И для обнальщика очень нежелательно, чтобы владельцы карт рассказали о нем.

Как избежать неприятных схем банковского мошенничества

Вот лишь несколько схем используемых не чистыми на руку банками. И в этом случае человеку, который решил сделать в банке вклад, можно посоветовать только одно, проявите бдительность и внимательно прочитайте договор на открытие вклада, от первого до последнего слова, включая все дополнительные соглашения и приложения. Непременно храните оригинал договора и смотрите, чтобы ваш экземпляр был подписан со стороны банка на всех местах, отмеченных для подписи и печати стороны договора. Так как именно этот документ будет являться основным аргументом вашей защиты в процессе судебного разбирательства в вопросе возврата ваших денег.

Пять способов мошенничества с банковскими карточками

В поле зрения мошенников могут попадать люди, которые ищут в Интернете удаленную работу. После звонка «менеджера» с потенциальной жертвой связывается «бухгалтер», который расспрашивает данные карты якобы для зачисления зарплаты, оформления топливной карты и т.д.

Карточные схемы»: война объявлена

Так, например, по приговору Вологодского городского суда от 13.09.2010 по делу № 1–757/2010 трое граждан были осуждены к трем годам лишения свободы (условно) за действия, которые коротко можно назвать «обналичкой». Фактически они подыскивали подставных лиц, открывали на них фирмы, расчетные счета, перечисляли на эти счета денежные средства обналичивали с этих счетов денежные средства, а затем за вычетом своей комиссии передавали их заказчикам.

Депозитная карта оформлена мошенниками

Как происходит процесс /если у вас уже есть кредитная карта/ вы покупаете новую сим-карту переоформляете кредитную карту со старой сим-карты на новую сим карту (для этого приходите в Банк и просто меняете телефонный номер) и если на кредитке есть кредитный лимит снимаете его и оставляете себе или оплачиваете покупки в магазине т. е. покупаете на сумму всего кредита.

Депозитное мошенничество

Наверное, каждый из нас знает о финансовом мошенничестве хотя бы одну историю, которая приключилась со знакомым, знакомым знакомого, родственником, другом или даже с нами. Как же обманывают клиентов отдельные недобросовестные банковские сотрудники, и как уберечь себя и свои деньги от таких случаев?

Зачем мошенники скупают банковские карты

Сообщаете все эти данные, вы, естественно, не банку, а мошенникам на поддельном сайте банка или по левому телефону или еще как — не принципиально. В Интернете нередко встречаются рассылки, которые не пугают вас блокировкой карты, а наоборот, предлагают подключить какой-либо новый модный сервис. В результате на основании ваших данных или изготавливается дубликат карты, или реквизиты используются для покупки товаров и услуг в Интернете.

Депозиты, вклады, инвестиции

Например, я тоже придерживаюсь этого мнения. Если уж хранить деньги на карте, то страховать банковские карты обязательно нужно. Но даже и за застрахованной картой нужно следить. Прежде чем снимать деньги, банкомат нужно осмотреть, на наличие посторонних приспособлений. Но лучше деньги снимать в отделениях и офисах банков, надеюсь там мошенники не хозяйничают.