Содержание
Как обычно отвечаю на всеми интересные и волнующие вопросы и сейчас поговорим о Как пояснить на госслужбе откуда взялись денежные средства и методах решения данной ситуации. Почему я могу с уверенность отвечать на самые разные вопросы, потому что имею большой опыт в юридическом поле, более 11 лет. Если потребуется проработать более серьезные вопросы, то могу спросить у своих коллег. Некоторые сферы могут требовать немедленного ответа, по этой причине есть онлайн чат, в котором можно быстро получить нужный ответ. И как всегда лучшим решением будет для Вас узнать в комментариях у постоянных подписчиков, которые, возможно, уже раньше сталкивались и решили данный вопрос и поделятся с Вами его решением.
Предупреждаем, что данные могут быть неактуальными в момент прочтения, потому как все быстро изменяется, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в соц. сетях, чтобы Вы были в курсе всех интересующих вопросов.
— Граждане малолетнего возраста (до 14 лет), нездоровые физически/психологически люди (инвалиды, недееспособные), в связи с чем не имеющие возможности в должной степени осознавать и оценивать обстоятельства, о которых их планировалось расспросить.
Такие предположения являются заблуждением – никакие поправки в Налоговый кодекс относительно обложения налогом поступлений на карту не были приняты. Давайте разберемся, в каких случаях сотрудники налоговой службы имеют право вызвать на допрос гражданина, расспросить об источнике денежных переводов и доначислить НДФЛ.
Чем грозит контроль поступлений на карту физлиц с 1 июля 2020 года со стороны ФНС
Чтобы не дать повода налоговым инспекторам сомневаться в целях денежных переводов, следует обозначать назначение платежа при его отправке. Необходимо оставить комментарий наподобие «Возвращаю долг» или «Это тебе на день рождения».
Подтверждением происхождения средств может быть справка о заработной плате, декларации о доходах, доход от реализации продукции, продажа имущества, выписки или квитанции из других банков, договора дарения, получение наследства, выигрыш в лотерею и т.д. Стоит учесть, что договор займа, крайне редко принимается в качестве подтверждения денежных средств, поскольку в таком случае доказательства происхождения средств будут спрашивать уже у того, кто предоставил займ.
Эта статья обязательна к прочтению, если вы планируете работать с иностранными банками, открывать личные или корпоративные счета, совершать крупные покупки, а также если вы подаете документы на получение лицензии (в том числе финансовой), или думаете о смене страны проживания. Во всех этих случаях вы должны ответить на вопрос о происхождении ваших денежных средств.
Происхождение средств для граждан СНГ
Что касается Украины, то раньше для предоставления банковских услуг банкам было достаточно проводить идентификацию клиентов, но с 2017 года действует постановление Национального банка № 42, согласно которому, банки должны проверять источники происхождения средств у своих клиентов. Больше всего проблем в такой ситуации возникает у граждан, которые получают практически всю зарплату в конвертах, а официально имеют лишь минимальный доход (или не имеют его вообще). Для подтверждения своих доходов им придется показывать какие-то иные документы, кроме справки о зарплате.
Кроме того, закон дополнен нормами, предусматривающими возможность обращения в доход государства денежной суммы, эквивалентной стоимости имущества в отношении которого не представлено сведений, подтверждающих его приобретение на законные доходы, при отсутствии возможности обращения в доход государства такого имущества.
О Генпрокуратуре России
По итогам рассмотрения в феврале 2018 г. Советским районным судом г. Томска искового заявления прокурора г. Томска к главному государственному налоговому инспектору ИФНС России № 2 по г. Томску и ее супругу об обращении в доход государства приобретенных супругом 4-х объектов недвижимого имущества общей стоимостью 6,3 млн. рублей при совокупном доходе за 3 года в размере 2 595 440 рублей, требования прокурора удовлетворены частично. В доход государства обращена квартира стоимостью почти 3,2 млн. рублей, в отношении остального имущества представлены доказательства о законности доходов, за счет которых совершены сделки. При этом в связи с отчуждением ответчиками до предъявления прокурором иска объектов недвижимости в форме их дарения матери супруга (свекрови), прокурором дополнительно предъявлено исковое заявление о признании 3-х договоров дарения недействительными (ничтожными) сделками, которое удовлетворено судом.
Международное сотрудничество
В целях сокрытия расходов чиновниками нередко предпринимаются действия по приобретению объектов имущества с указанием в договорах их заниженной стоимости. Несмотря на такие случаи, прокурорам удается доказать фактическую стоимость имущества и обратить его в доход государства.
В официальном письменном комментарии Сбербанка Daily Storm отмечается, что банку «неизвестно о массовых блокировках карт или счетов клиентов». В пресс-релизе сказано, что финансовая организация оставляет за собой право обращаться к клиентам за подтверждением информации о денежном переводе, если возникают подозрения о мошеннической природе операции.
Издание «Daily Storm» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 20.07.2017 за номером ЭЛ №ФС77-70379 Учредитель: ООО «ОрденФеликса», Главный редактор: Сивкова А.С.
Госдума приняла закон о налоге для самозанятых
«Крупнейшие игроки на этом рынке преследуют свои, сугубо меркантильные интересы, в первую очередь получение банковских комиссий, — пояснил эксперт. — Когда есть подозрение на предпринимательскую деятельность, банк хочет, чтобы физическое лицо открывало счет индивидуального предпринимателя, и тогда с каждого перевода, поступающего на такой счет, банк имел бы комиссию… Банк бьет по рукам своим клиентам, отучая их от проведения тех операций, которые банкирам неудобны [переводы без комиссий]».
Иными словами, если банк не сможет отчитаться перед ЦБ за сомнительные операции, которые провел через свое отделение, он будет привлечен к ответственности. Из-за этого кредитно-финансовые организации часто принимают избыточные меры — досконально проверяют не только подозрительные транзакции, но и «копеечные переводы».
Какие документы предоставить в банк
Спрашивая, откуда у вас появились деньги, банк исполняет Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Согласно ст. 1, целью этого закона является выявление незаконного получения денежных средств и предотвращение финансирования преступной деятельности.
Имеет ли право банк спрашивать, откуда появились деньги
Татьяна Курчанова — получила образование в Алтайском государственном педагогическом университете — АлтГПУ (бывш. АлтГПА, БГПУ). Несколько лет проработала оператором колл-центра в ФинПромБанке. Неоднократно повышала квалификацию путем прохождения обучающих программ и тренингов. Более 3 лет писала статьи для крупных финансово-кредитных порталов России. kurchanova@brobank.ru
Закон о запрете определяет «нерезидентов» путем отсылки к Закону о валютном контроле. Таким образом, речь идет о ценных бумагах и финансовых инструментах, выпущенных иностранными компаниями. В свою очередь «иностранные структуры без образования юридического лица» Закон о запрете определяет путем отсылки к Налоговому Кодексу. Последний определяет их как «организационная форма, созданная в соответствии с законодательством иностранного государства без образования юридического лица, которая в соответствии со своим личным законом вправе осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода (прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или иных лиц) либо иных бенефициаров». Под указанное определение попадают фонды, партнерства, товарищества, трасты и иные формы осуществления коллективных инвестиций и/или доверительного управления за рубежом.
Хотя список таких должностей отдельный для каждого ведомства, можно выделить общие закономерности: во-первых, в перечни включены должности федеральной государственной гражданской службы, отнесенные к высшей группе должностей (включая руководителей); и, во-вторых, в перечни включены лица занимающие должности, исполнение обязанностей которым предусматривает допуск к сведениям особой важности.
Что такое иностранный финансовый инструмент?
ПФИ определяются Законом о рынке ценных бумаг и включают в себя (кроме договора репо) такие виды как опционный, фьючерсный, форвардный и своп-договор. Любые такие договоры, где стороной выступает иностранная организация, вне зависимости от базисного актива, являются запрещенными для госслужащих.
Москвич Андрей работает обычным специалистом в одном из министерств — должность не начальственная, поэтому ни о каких взятках или «подарках» даже и намёков нет. Но в начале сентября его вызвали в комиссию по конфликту интересов и предъявили претензии, заявив, что, согласно данным, установленным в ходе проверки Минюста, Андрей нарушил положения статьи 17 закона «О государственной гражданской службе». Он очень удивился, ведь он исправно подавал декларацию и никаких нареканий никогда не было. Как оказалось, сложности возникли из-за того, что его жена на все семейные сбережения приобрела на своё имя акции ряда компаний — как ей казалось, российских. Покупку жена Андрея производила через банк и поэтому была уверена, что всё делает в соответствии с законом. Но проблема всё равно возникла, так как при сделке никто не обратил внимания на страну, где зарегистрированы компании. Действительно, кому может прийти в голову, что «Русагро», «Лента», Mail.ru и «Петропавловск» — это иностранцы? Тем более что и в приложении банка эти компании значатся российскими. Но, как впоследствии пояснили работники банка, на самом деле в банковском приложении указана страна, где компания ведёт деятельность, а не страна регистрации юридического лица. В итоге, чтобы избежать наказания, Андрей был вынужден спешно продать все акции с убытком.
Как покупка обычных акций российских компаний может подставить даже честного госслужащего.
Впервые требование предоставлять сведения о доходах и имуществе в отношении госслужащих в России было введено ещё в 1995 году. За прошедшие годы чиновники и работники госкомпаний привыкли, что если раз в год «правильно» заполнить декларацию, то, в принципе, все ограничения носят условный характер. Хотя перечень запретов и список лиц, которых они касаются, установлены тремя законами (№ 79-ФЗ от 27.07.2004 «О государственной гражданской службе Российской Федерации»; № 273-ФЗ от 25.12.2008 «О противодействии коррупции» и № 79-ФЗ от 07.05.2013 «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках»), по факту эти запреты раньше обходились. Однако в 2020 году кое-что изменилось, теперь проверяющие органы интересуют не только доходы, но и расходы лиц, на которых закон возлагает финансовые ограничения, связанные с их работой.
Меняется порядок начисления выплат на детей. Сколько составят пособия и как их получить
Чиновники и прочие госслужащие привыкли к тому, что их доходы если и проверяют, то только в апреле — в то время, когда подаются декларации, но в этом году произошло по-другому. Как стало известно Лайфу, с сентября начались активные проверки чиновничьего аппарата и сотрудников госкорпораций на предмет источников формирования их семейных доходов и налогового декларирования. Инициатор проверок — Минюст, по его запросам к проверочной деятельности подключились правоохранительные органы и даже банки.
Если вызвали на допрос, давать объяснения придется, так как за неправомерный отказ свидетеля от дачи показаний, или дачу заведомо ложных показаний согласно статье 128 НК РФ предусмотрен штраф в размере 3 000 рублей.
Кроме того, сведения о возможных незадекларированных доходах инспекция выявляет по объявлениям о предложении услуг в открытых источниках. Так, в группу риска могут попасть организаторы свадеб, «мастера красоты», массажисты, фотографы, осуществляющие деятельность без официального трудоустройства или оформления статуса «самозанятого лица».
Откуда у налогового органа информация о покупках?
Еще с 2015 года ФНС активно используется централизованная федеральная база данных, в которой содержатся сведения об объектах недвижимости и транспорте, а также записи о фактах владения объектами собственности.
“Тендер-Банк” открыто на своем сайте заявил, что в целях исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для внесения денег на счёт или вклад потребуется предоставить документы, объясняющие легальность происхождения средств:
“Рокетбанк”
Что ж, думаю, пришло время вместе составлять свой список любопытных банков-дознавателей, которые стали рьяно выполнять антиотмывочный 115-ФЗ, отказывая в проведении безобидных операций, излишне интересующихся источником происхождения средств, а также отказывающихся выдавать вклады по первому требованию.
АО «Европлан Банк»
В классическом представлении страдающие паранойей отличаются нездоровой подозрительностью, склонностью видеть в случайных событиях происки врагов, выстраивать сложные теории заговоров против себя, с сохранением в другом логичности мышления.
/Википедия/
Загрузка...
