Уголовная ответственность банкротство

Уголовная ответственность при банкротстве физических лиц

К 1 октября 2015 года нами подготовлен образец заявления о банкротстве физического лица, и в первый день действия этого закона нами подано в Арбитражный суд г. Москвы и в Арбитражный суд Московской Области 4 заявления о банкротстве наших клиентов — валютных заёмщиков.

Совершение действий, заведомо влекущих неспособность вернуть долги. Например, получение множества кредитов и займов и передача полученных денег другим лицам, или намеренное совершение невыгодных сделок, если данные действия причинили крупный ущерб. Граждане-должники являются субъектами данного преступления.

Что будет если докажут преднамеренное фиктивное банкротство? Понятия, определения, ответственность

1. Перенаправление денежных потоков, что привело к неплатежеспособности.
2. Выведение активов.
3. Продажа дорогостоящего имущества.
4. Неправомерный оборот наличных денежных средств.
5. Заключение сделок, которые очевидно приведут к убытку фирмы.
6. Оформление кредитов с предоставлением фиктивной информации.

Пункт 1 ст. 195 УК РФ:
Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества должника — юридического лица, гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до трех лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до трех лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

Уголовная ответственность гражданина-банкрота

• Сокрытие имущества. Действия гражданина, совершаемые с целью скрыть реальные финансовые возможности, избежать вовлечения имеющихся материальных активов в процесс погашения задолженности перед третьими лицами. Это может быть, например, передача вещей иным субъектам во владение на период прохождения процедуры банкротства и иное умышленное отчуждение активов (195-ая статья, ч. 1 УК РФ). Если такие действия повлекли причинение крупного ущерба, субъект процедуры банкротства может быть подвергнут штрафу (от 100000 до 500000 рублей), ограничению свободы (до 2 лет), принудительным работам (до 3 лет), аресту (до полугода), и даже попасть в тюрьму на срок до 3 лет.
• Нарушение порядка гашения долга. Если физическое лицо осознает, что погашение долга перед 1 контрагентом повлечет причинение ущерба остальным, но все равно удовлетворяет соответствующее требование, альтернативы будут следующие: штраф (до 300000 руб.), до 1 года ограничения свободы или же принудительных работ, лишение свободы на тот же период или арест (до 4 месяцев), что предусмотрено 195-ой статьей, ч. 2 УК РФ.
• Вмешательство в деятельность финансового управляющего. Санкции наступят и в случае, если гражданин препятствует исполнению фин.управляющим возложенных на него законом обязанностей, в частности, посредством отказа предоставлять ему бумаги, без которых деятельность невозможна в полном объеме (третья часть ст. 195). Здесь в качестве наказания применим штраф (до 200000), до 480 часов обязательных работ, исправительные работы (до 2 лет), принудительные работы (до 3 лет), арест (до полугода), заключение (до 3 лет).

УК РФ и КоАП РФ устанавливают негативные последствия за совершение гражданами, проходящими процедуру подтверждения финансовой несостоятельности, аналогичных деяний. При этом, и в КоАП РФ и в УК РФ предусмотрены аналогичные составы, но от того, насколько крупным был причиненный этими действиями ущерб, зависит и то, в уголовном или административном порядке будет рассматриваться дело о нарушениях в сфере банкротства.

Преднамеренное банкротство

Законодательством предусмотрена уголовная ответственность за преднамеренное банкротство. УК РФ предполагает штраф в размере от 100 до 300 тысяч либо изъятие суммы средств, равной доходу осуждённого за последние два года трудовой деятельности. Также возможна мера пресечения в виде лишения свободы до 6 лет в совокупности со штрафом до 80 тысяч рублей (ст. 196).

Этот вид банкротства выражается в умышленном создании либо увеличении неплатёжеспособности организации, которое совершается посредством действий собственника или руководителя с целью удовлетворения своих личных интересов. Также преступление может выражаться в виде причинения крупного ущерба предприятию путём заключения невыгодных сделок, принятия на себя долгов третьих лиц, некомпетентного ведения дел, которые ведут к невозможности удовлетворения законных требований кредитора.

Преднамеренное банкротство

• При этом необходимо иметь в виду, что, установление размера ущерба, причиненного кредиторам, возможно только после закрытия реестра требований кредиторов и окончания расчетов с кредиторами, когда требования кредиторов, не удовлетворенные в связи с недостаточностью имущества должника, будут считаться погашенными.
  • С учетом изложенного целесообразнее доказывать, что ущерб причинен должнику и выразился в уменьшении его имущества.

Преднамеренное банкротство, то есть совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица либо индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица или индивидуального предпринимателя в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний.

Сущность сокрытия банкротства и иных неправомерных действий в условиях ликвидации бизнеса

Под сокрытием экономической несостоятельности нужно понимать утаивание, несвоевременное уведомление или передачу заведомо лживой информации о финансовом состоянии фирмы и её собственности с целью недопущения своевременного объявления процедуры банкротства.

Признание фирмы неспособной оплатить долги и распродажа всего имеющегося имущества, при таком сценарии, не сможет содействовать удовлетворению кредиторов, которые в итоге понесут значимые убытки только из-за того, что владелец утаил от окружающих свою экономическую несостоятельность.

Ответственность за доведение до банкротства

Если ущерб меньше 1 500 000 рублей, виновного могут оштрафовать по статье 14.12 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Размер штрафа – от 5000 до 10 000 рублей. Вместо штрафа руководителя могут дисквалифицировать на срок от одного года до трех лет.

наказывается штрафом в размере от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо без такового.

Фиктивное банкротство

При объявлении компанией дефолта, у кредиторов значительно уменьшаются шансы, получить свои деньги обратно. Поэтому в большинстве случаев преднамеренный дефолт используют как средство уклонения от погашения задолженности. В том случае если имущества правонарушителя слишком мало чтобы возместить все требования, требования считаются погашенными.

Законодательством предусматривается административная и уголовная ответственность, за преднамеренный крах предприятия, также за неправомерные действия при дефолте. Предусматривается юридическое наказание за осуществление противоправных шагов . При открытии уголовного дела в сфере экономики, осуществляется наказание за не соблюдения законодательства.

Об ответственности за банкротство

Самая полная защита кредиторов и учредителей во время возникновения неприятностей у их бизнеса, будет при создании ООО, ЗАО и ОАО, ведь их учредители почти не сталкиваются с субсидиарной ответственностью и несут ее в соответствии с размером своей доли в компании или организации. Данные формы могут сохранять свободу ведения своей деятельности, что сделало их наиболее популярными в России.

Субсидиарная ответственность учредителя при банкротстве наступает только в соответствии с учредительными документами (статья 121 Гражданского Кодекса). Следовательно, задолженность может быть распространена и на владельца имущества (согласно 120 статьи Гражданского Кодекса РФ). Также, учредитель юридического лица или же человек, которому принадлежит его имущество, не способен отвечать по взятым на себя обязательствам юридического лица, в то время как юридическое лицо не может нести ответственность по обязательствам собственника или учредителя.

Ответственность за неправомерные действия при банкротстве

• все типы сокрытия имущества и оборотных средств должника, в том числе уничтожение, продажа или дарение;
• любое сокрытие информации об имуществе должника, в том числе фальсификация документов, их уничтожение или сокрытие, подделка или сокрытие бухгалтерских документов;
• удовлетворение прав одних должников в ущерб другим;
• любое уклонение от передачи документов арбитражному управляющему, создание помех любого рода.

• существует практика приостанавливать деятельность убыточной фирмы, компания как бы существует, возможно, даже есть какие-то минимальные обороты, но фактически она ничего кроме долгов не имеет;
• на протяжении года – двух директор с согласия собственников постепенно избавляется от имущества, затем фирму решено закрыть с долгами;
• была начата процедура банкротства и долги должны бы списать, однако кредиторы (ФНС или контрагенты) подали заявление в Следственный Комитет, в котором описали признаки наличия состава преступления в действиях должника.