Документы для возврата

Возврат подоходного налога – список документов

В настоящее время с 2014 года право на налоговый вычет ограничено не разовой выплатой, а суммой (2 млн. вычета/260 тыс. возврата). К примеру, если вы купил квартиру за 1 млн. рублей, то возврат подоходного налога в 2015 году составит не более 130 тыс.рублей. Еще 130 тыс. рублей вы сможете использовать позже. По сути, можно возвращать эти 13% с 2 млн. рублей суммарно несколько раз с нескольких объектов.

  • справку 2-НДФЛ за прошедший год;
  • декларацию 3-НДФЛ;
  • письменное заявление о желании получить налоговый вычет;
  • оригинал и копию договора об оказании медицинских услуг, чеки или другие подтверждающие документы;
  • справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговую службу, заполненную по специальной форме;
  • копию лицензии медицинского учреждения (если нет реквизитов в договоре);
  • если налогоплательщик хочет вернуть налог за лечение своего ребенка, жены или родителей, то нужно предоставить копию свидетельства о рождении, либо свидетельство о браке;
  • банковские реквизиты, на которые следует перечислить деньги.

Документы для возврата налога при покупке квартиры

Чтобы получить деньги у работодателя, ему нужно предоставить соответствующее заявление, а также уведомление от налоговой инспекции. Чтобы получить это уведомление, надо сходить в налоговую с заявлением на его выдачу. К заявлению прикладываются документы, в соответствии с которыми подтверждалось бы наличие у гражданина права получения вычета. После вручения заявления и уведомления начальнику, последний будет обязан до конца календарного года выплачивать сотруднику зарплату без удержания из нее соответствующей части налога.

К числу упомянутых ситуаций относится и покупка жилой недвижимости. О том, какие документы нужно подготовить для подачи запроса на предоставление налогового вычета, куда с ними обращаться и сколько вообще денег можно вернуть, пойдет речь в нижеизложенном рассказе.

Документы для возврата налога по ипотеке

  • копия кредитного соглашения с графиком платежей;
  • заявление на возврат НДФЛ и заполненная 3-НДФЛ декларация;
  • справка 2-НДФЛ за весь необходимый период;
  • справка из кредитного учреждения о погашенных процентах;
  • копии документов, удостоверяющих наличие расходов на недвижимость;
  • Договор, подтверждающий приобретение имущества (купли-продажи);
  • Свидетельство о праве собственности/выписка из ЕГРП/ акт приёма-передачи квартиры;
  • копия паспорта, свидетельства ИНН и трудовой книжки (о необходимости предоставления трудовой книжки необходимо уточнить в своём отделении ИФНС).
  • обратившись лично в ИФНС по месту регистрации – полагаемая сумма будет перечислена на личный банковский счёт заявителя;
  • обратившись с заявлением в бухгалтерию по месту работы – налогоплательщик будет освобождён от уплаты НДФЛ, пока общая сумма не станет равнозначной сумме вычета.

Необходимый список документов на возврат подоходного налога при покупке квартиры – когда и какие справки подавать в налоговую и работодателю

В пределах размеров социальных налоговых вычетов, установленных статьей 219 настоящего Кодекса, и имущественных налоговых вычетов, установленных статьей 220 настоящего Кодекса, законодательные (представительные) органы субъектов Российской Федерации могут устанавливать иные размеры вычетов с учетом своих региональных особенностей.

Рекомендуем прочесть:  Размер Пособия На Ранних Сроках Беременностии Тюмень

Основной текст для возмещения НДФЛ можно сформулировать: «В силу п. 6 ст. 78 НК РФ, прошу вернуть налоговый вычет из суммы, излишне уплаченных мною средств, удержанных с заработной платы в 2014 г., в виде налога с дохода физических лиц. Основанием для предоставления налогового возврата прошу считать приобретенную мною у гр. Боева В.М. трехкомнатную квартиру».

Перечень документов для возврата налога при покупке квартиры

Лица, относящиеся к одной из следующих категорий: иностранцы, студенты, военные, дети-сироты до 24 лет и люди, зарабатывающие народными промыслами и работающие нелегально.

  • Если договор по продаже квартиры был осуществлен между физлицами, являющимися близкими родственниками или начальником и подчиненным (такие операции по умолчанию признают фиктивными).
  • Если покупка недвижимости была оплачена не заявителем, а другим лицом. Из этого следует, что во всех документах по оплате и расписках должно стоять имя заявителя.
  • Если сделка произведена за счет средств работодателя, материнского капитала, субсидии и любых бюджетных средств. Однако вычет разрешат оформить на собственные деньги заявителя, которые входят в состав оплаченной стоимости.
  • Если в течение отчетного года произойдет смена статуса налогоплательщика, то он потеряет право на вычет по той причине, что НДФЛ нерезиденты платят по другой ставке в 30%.
  • Неработающие пенсионеры, которые давно не имели налогооблагаемого дохода и не работали предшествующие три года.
  • Право на вычет человеком было уже полностью исчерпано.
  • Тот, кто приобретает недвижимость в ипотеку, имеет право произвести возврат 13% от ее стоимости и 13% от процентов, выплаченных банку по кредиту. Обе эти выплаты – две части имущественного вычета.

  • Обратите внимание: вначале производят вычет по стоимости квартиры, а уже потом по ипотечным процентам.
  • Ограничение по возврату налога по приобретенному имуществу в ипотеку после 2014 года при погашении процентов составляет 13% от суммы 3 млн рублей. Значит, физлица получат до 390 тыс. рублей по выплаченным процентам. В этом случае вычет положен лишь по одному объекту недвижимости, независимо от времени их приобретения (до или после 2014 года). Правило «добора» тут не действует.
  • Проценты за ипотеку по недвижимости, купленной до 2014 года, войдут в вычет без ограничений.
  • Пакет документов для возврата НДФЛ

    2. Приобретение по итогам налогового периода статуса налогового резидента РФ. Если по итогам налогового периода Вы приобрели статус налогового резидента РФ (проживали на территории РФ к этому времени не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев), то Вы можете пересчитать удержанный с Вас налог за год по ставке 13% (вместо 30%). Для этого по окончании налогового периода Вы подаете в налоговый орган по месту Вашего учета налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ, заявление о возврате НДФЛ (в нем Вы указываете, что приобрели статус налогового резидента РФ на основании п. 2 ст. 207 НК РФ). Помимо этого необходимо документально подтвердить получение статуса налогового резидента, т.е. Ваше нахождение в России в течение указанного выше срока. Такими документами могут быть: отметки в паспортах о пересечении границы, различного рода платежки, счета из гостиниц и отелей и т.д. см. п. 1.1. ст. 231 НК РФ.

    1. Излишне удержанная сумма налога (ст.231 НК РФ). Например, работодатель не учел при удержании налога подтвержденное сотрудником право на стандартный налоговый вычет. В этом случае налогоплательщик может подать работодателю заявление в письменной форме (заявление пишется в произвольном виде) о возврате излишне удержанных сумм НДФЛ. В заявлении необходимо указать реквизиты счета, на который работодатель в дальнейшем сможет перечислить Вам денежные средства. В течение трех месяцев со дня получения Вашего заявления налоговый агент обязан вернуть средства (п. 1 ст. 231 НК РФ).

    Рекомендуем прочесть:  Бесплатная консультация военного юрист

    Возврат денег за покупку квартиры в налоговой

    Согласно нормативным документам, регулирующим выплаты страховых взносов, были внесены поправки в кодекс по налогообложению граждан. Они коснулись имущественного налогового вычета, который предоставляется при приобретении гражданами земельных участков и постройки собственного жилья.

    • паспорта граждан, которые купили квартиру;
    • свидетельство ИНН;
    • свидетельство о рождении ребенка, если квартира была приобретена на его имя;
    • свидетельство о браке;
    • справка 2-НДФЛ датированая тем годом, за который вы хотите вернуть средства;
    • заполненная налоговая декларация 3-НДФЛ;
    • свидетельство о правах на имущество (копия) или передаточный акт, если квартира покупалась по соглашению долевого участия при строительстве новостройки;
    • удостоверение об осуществлении регистрации приобретаемой квартиры в Росреестре;
    • договор купли-продажи;
    • официальная бумага, подтверждающая оплату жилья;
    • кредитный договор, если квартира покупалась по программе ипотечного кредитования;
    • справка об уплаченных процентных начислениях за прошедший год, если квартира приобреталась на кредитные средства.

    Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры — всё о получении налогового вычета в 2020 году

    Выше мы приводили пример с довольно средней по размеру зарплатой в 30 тысяч рублей до уплаты налога (на руки это 26 100 рублей). Даже на то, чтобы получить максимальный вычет, с такой зарплатой потребуется всего шесть лет. А в некоторых случаях люди могут получать и более высокие зарплаты, получая максимум вычета за два-три года.

    Налоговым вычетом называется та сумма, на которую уменьшается налогооблагаемая база в связи с теми или иными обстоятельствами. Когда мы говорим о налоге на ваши доходы, налогооблагаемой базой как раз и будут являться заработанные вами деньги, с которых вы должны заплатить в казну НДФЛ — налог на доходы физического лица.

    Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры

    1. Справку из банковской организации о процентах по кредиту ипотечного типа. Данный документ оформляется на бланках специального предназначения, поэтому следует предоставлять в налоговые органы только оригинал документа.
    2. Договор о кредитовании, в котором указано, что кредит оформлен на приобретение жилья.
    3. График, по которому понятно, в какие сроки будет погашаться кредит. Также там будут отражаться процентные ставки.
    4. Справки и чеки об уплате ежемесячных платежей по кредиту. Данный пункт является необязательным, однако лишними чеки точно не будут.
    1. Свидетельство о государственной регистрации прав на недвижимое имущество.
    2. Документ, подтверждающий куплю-продажу имущества. В данном договоре должна быть указана сумма покупки квартиры или иной недвижимости.
    3. Акт, свидетельствующий о приеме и передаче жилища.

    Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку? Какие нужны документы в налоговую для возврата 13 процентов

    Форму 3-НДФЛ и бланки всех заявлений можно получить, лично обратившись в налоговую инспекцию. Так же можно воспользоваться правовыми системами (Гарант, Консультант), скачать с официального сайта ФНС из раздела «Физическим лицам» или у нас на сайте, в этом разделе ниже.

    Для сбора пакета документов для обращения за налоговым вычетом, можно обратиться в посредническую компанию, сотрудники которой заполнят все формы. Этот вариант подойдет тем, кто боится ошибиться и хочет на 100% быть уверенным, что сдаст с первого раза правильную документацию. Полный перечень документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке можно найти выше в этой статье.

    Ссылка на основную публикацию