Договор кассового обслуживания

Договор расчетно-кассового обслуживания организации

— по запросам Банка представлять финансовые и другие документы, характеризующие финансово-экономическую деятельность Клиента, необходимые для отчетности перед учреждениями Банка России и другими государственными учреждениями и требуемые в соответствии с действующим законодательством. Клиент несет полную ответственность за достоверность и полноту представленных в Банк сведений, а также правомерность совершаемых операций.

Договор кассового обслуживания

Принимать расчетные документы от клиента в течение банковского дня в соответствии с графиком обслуживания клиентуры (документы, принятые после операционного времени, исполнять следующим банковским днем). Осуществлять операции со счетов клиента в пределах денежных средств, находящихся на счетах, на начало банковского дня и с учетом средств, поступивших в течение дня с соблюдением установленной законодательством очередности платежей и с обязательным согласованием с клиентом по каждой поступившей в течение дня сумме.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

В соответствии с данным договором не только банковское учреждение, но и клиент берет на себя ряд обязательств. Во-первых, клиент должен рассчитываться по своим обязательствам путем перечисления на открытый счет необходимых сумм. Расчет может быть как наличными, так и безналичным. При этом клиент может самостоятельно распоряжаться финансовыми средствами, которые хранятся на счету. Также согласно договору клиент может давать банковскому учреждению поручения на совершение расчетно-кассовых операций. К правам клиентов также стоит отнести возможность требовать банковские отчеты о выполнений поручений. Еще одно право любого клиента – получение средств в порядке, установленном действующим законодательством и договором на РКО.

Типовые договоры, образцы договоров

8. Банк производит пересчет, сортировку на годные и ветхие согласно признакам платежеспособности банкнот и монеты Банка России, экспертизу, формирование и упаковку в полные пачки денежной наличности, подлежащей сдаче в расчетно-кассовый центр, в соответствии с требованиями Банка России. Денежная наличность сдается в РКЦ только в упаковке Банка.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Из всего спектра проблем, сопровождаемых товарный кредит, в т. ч. рисков, отсутствия надлежащим образом подготовленного персонала, отсутствия технологии, наиболее существенной проблемой является дефицит оборотных средств. При товарном кредитовании у поставщика возникает такое понятие, как «дебиторская задолженность», которая оттягивает на себя значительный объем денежных средств. И если ранее оборотные активы компании распределялись между авансами, товарами на складе и свободными денежными средствами, то при использовании товарного кредита происходит перераспределение активов в дебиторскую задолженность. Таким образом, возникает потребность в покрытии дефицита оборотных средств и поиска соответствующих инструментов. Одним из таких инструментов является факторинг.

Договор на открытие и обслуживание расчетного счета и РКО — порядок заключения, права и обязанности образец

Именно в нём прописаны ключевые моменты взаимодействия юридического лица или ИП с банком. Подписывая договор, вы автоматически соглашаетесь со всеми условиями предоставления услуг кредитной организации. Поэтому важно заранее знать, какие пункты имеются в договоре и уделить им должное внимание.

Тема 4

Клиент предоставляет право банку использовать временно свободные денежные средства, находящиеся на его счетах, открытых в соответствии с данным договором. Банк уплачивает проценты за хранение остатков средств на счетах в размере дохода по депозиту «до востребования». Однако, следует отметить, что неплатежеспособные организации АПК, имеющие картотеку неплатежей, денежные средства используют практически из поступления, не оставляя на конец операционного дня, и, в конечном счете, общая сумма дохода сведена к минимуму.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)

2.2.2. Делать без согласия КЛИЕНТА исправительные записи по Счету («Сторно») при обнаружении БАНКОМ сделанных им ошибочных записей по Счету, в том числе записей об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. При этом списание денежных средств производится БАНКОМ вне очередности, установленной законодательством РФ;

Договор кассового обслуживания

6.1. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы, к которым относятся стихийные бедствия, аварии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия, противоправные действия третьих лиц, вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в Договоре виды деятельности, препятствующих осуществлению Сторонами своих функций по Договору, и иных обстоятельств, не зависящих от волеизъявления Сторон, Стороны настоящего Договора освобождаются от ответственности за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение взятых на себя обязательств, если в течение разумно короткого срока с момента наступления таких обстоятельств Сторона, пострадавшая от их влияния, доведет до сведения другой Стороны известие о случившемся.

Договор кассового обслуживания

Пакет документов на открытие счета передается предприятием сотруднику структурного подразделения банка, обслуживающего юридических лиц. Если представитель предприятия не обладает правом действовать в интересах организации без доверенности, он должен иметь надлежащим образом оформленную доверенность на заключение договора банковского счета и открытие счета.

Договор кассового обслуживания

Заявление (с указанием суммы, цели кредита, срока возврата и формы обеспечения, а также юридического и почтового адреса Заемщика, телефонов руководителей). Представляется в обязательном порядке. По государственным и муниципальным унитарным предприятиям на заявлении должна быть отметка о согласовании с собственником имущества или представлен документ о согласовании с собственником имущества объема и направлений использования привлекаемых заемных средств.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

2.8. За проведение операций по Счету КЛИЕНТА БАНК взимает комиссионное вознаграждение согласно установленным БАНКОМ Тарифам комиссионного вознаграждения за услуги БАНКА по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц (именуемый в дальнейшем – «Тарифы»), указанные в Приложении к настоящему Договору, на основании заранее данного акцепта одновременно с осуществлением операций КЛИЕНТА.

Договор расчетно-кассового обслуживания организации

_______________________, именуем__ в дальнейшем «Банк», лицензия Центрального банка Российской Федерации N _______ от «___»__________ ____ г. в лице ________________________, действующ___ на основании ___________________, с одной стороны, и ______________________, именуем___ в дальнейшем «Клиент», в лице ________________________, действующ___ на основании ________________________________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

О договоре на кассовое обслуживание

4.3. Перечисление денежных средств, зачисленных на счет N 47422 "Обязательства банка по прочим операциям" и скорректированных по результатам полистного и поштучного пересчета, РКЦ по месту нахождения Филиала (доп. офиса) производится на второй после приема денежной наличности рабочий день.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Вкладчик имеет право получить назад свой вклад вместе с начисленными процентами в виде наличных денег или безналичным путем (для физических лиц, а для юридических лиц — только безналичным путем), доверить распоряжаться своим вкладом другому лицу. Банки, как привило, имеют право изменять размер процентной ставки в случае изменения конъюнктуры рынка, при изменении ставки рефинансирования Банка России и т.д., что, обычно, указывается в условиях депозитного договора. Существует два вида договора о банковском вкладе: срочный и до востребования. Второй вид является более рисковым для банка и по нему выплачивается меньшая процентная ставка, чем по срочному вкладу.